هشدار بانک ها به صاحبان حساب های ناشناس
تاریخ انتشار: ۹ مرداد ۱۳۹۷ | کد خبر: ۱۹۹۳۶۹۴۶
ایران آنلاین /با جدیتر شدن هشدارها نسبت به وجود حسابهای بینام و نشان و ضرورت حذف این گونه حسابها از نظام بانکی، اخیرا بانکها به طرق مختلف حتی اعلام بر روی دستگاههای خودپرداز نسبت به مراجعه سریعتر دارندگان آنها برای تعیین تکلیف اولتیماتوم دادند؛ مساله حائز اهمیتی که به اعتقاد برخی کارشناسان میتواند راهی برای سوء استفادههای بانکی باشد.
بیشتر بخوانید:
اخباری که در وبسایت منتشر نمیشوند!
چندی پیش بود که با طرح مساله وجود حسابهای جعلی، برخینمایندگان مجلس ضعف جدی نظارتی بانک مرکزی را در این باره مورد تاکید قرار داده و خواهان بازنگری در بخشهای نظارتی این بانک شدند. موضوعی که در ادامه با اظهارات رییس کل بانک مرکزی به عنوان یکی از اعضای کمیته مبارزه با پولشویی همراه شد و آمار تازهای از وجود این حسابها اعلام و از وجود 8 میلیون حساب شناسایی نشده در شبکه بانکی خبر داد.
ولی الله سیف طبق آخرین اطلاعاتی که دریافت کرده بود تعداد حسابهای نظام بانکی را حدود 300 میلیون عنوان کرد و توضیح داد که از این تعداد 38 میلیون را حسابهایی که با شماره شناسه و کد ملی تطبیق داده نشده و راکد شدهاند تشکیل میدهد.
وی این را هم گفته بود که از این 38 میلیون حساب راکد یعنی حسابهایی که عملیات در آنها تا زمان ارائه کد ملی متوقف است، 30 میلیون شناسایی شده و 8 میلیون شناسایی نشده هستند.
سیف در حالی تاکید کرد که بنابر الزامات واحد مبارزه با پولشویی، دارنده حسابها باید از هویت کامل قابل شناسایی برخوردار باشند که با ابلاغ بخشنامههایی به بانکها و موسسات اعتباری اخیرا فضای بانکها نسبت به وجود حسابهای این چنینی حساستر شده و حسابهای بی هویت مسدود شدهاند.
این در حالی است که حتی در مراجعه به دستگاههای خودپرداز برخی بانکها اعلام میشود که صاحبان حسابهایی که اطلاعات آنها تکمیل نبوده و از هویت کاملی برخوردار نیستند به شعب مراجعه و مدارک خود را تکمیل کنند.
گرچه طبق اعلام رییس کل بانک مرکزی حدود 8 میلیون حساب شناسایی نشده در بین 300 میلیون حساب بانکی موجود وجود دارد ولی به فاصله کوتاهی عبدالمهدی ارجمندنژاد- مدیر کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی- اعلام کرد که بنا بر آخرین آمار اخذ شده از بانکها و موسسات اعتباری در پایان تیر ماه سال جاری، کل حسابهای بانکی بالغ بر 410 میلیون و 661 هزار و 216 حساب متعلق به اشخاص حقیقی و حقوقی ایرانی و خارجی است.
وی توضیح داد که از این تعداد، 372 میلیون و 102 هزار و 60 حساب دارای شماره ملی یا شناسه ملی و یا شماره فراگیر اتباع خارجی هستند. بنابراین، تعداد حسابهای بانکی فاقد شماره ملی، شناسه ملی یا شماره فراگیر اتباع خارجی 38 میلیون و 559 هزار و 156حساب است که از این میان، فقط 2 میلیون و 442 هزار و 171 حساب فاقد شماره، فعال هستند و بانک مرکزی در حال پیگیری مراتب برای مسدود کردن این حسابها است، در عین حال که 36 میلیون و 116 هزار و 985 حساب فاقد شماره هم مسدود شدهاند تا در اولین مراجعه مشتریان به بانکها و موسسات اعتباری، شماره یا شناسه آنها اخذ و در سوابق درج شود.
آمار و ارقام گاه متفاوت حسابهای بینام و نشان در حالی مطرح میشود که اعلام نظر مدیران بانکی بیانگر قدیمی بودن اغلب این حسابهاست. این در حالی است کههمتی-ریس شورای هماهنگی بانکها- با یادآوری اینکه اغلب این حسابها در حدود 20 تا 25 سال گذشته باز شده و قدیمی هستند و اکنون بانکها به طور جدی پیگیر این موضوع هستند تاکید دارد که به هر حال وجود چنین حسابهایی شرایط را به سمتی پیش برده تا ماخذی برای نقل و انتقالهایی از سوی افراد ناشناس شود به طوری که تا همین مدت اخیر نیز در برخی بانکها در جریان بوده است.
در عین حال که مدیرکل مبارزه با پولشویی بانک مرکزی دلایل دیگری را هم برای وجود میلیونی حسابهای بیهویت عنوان میکند.
آنطور که ارجمندنژاد توضیح داده برخی بانکها و موسسات اعتباری مجاز که در راستای ساماندهی موسسات غیر مجاز، اقدام به جمع آوری آنها کردهاند، حسابهای فاقد شماره یا شناسه ملی آنها را نیز به ارث بردهاند که در بسیاری از موارد، دارندگان حسابهای فاقد شماره هنوز برای تکمیل اطلاعات پروندههای خود به موسسات ادغام کننده رجوع نکردهاند که حدود نیمی از حسابهای متعلق به اشخاص حقیقی ایرانی که فاقد شماره ملی هستند یعنی بیش از 200 هزار حساب، در همین گروه قرار دارند.
در عین حال که بسیاری از این حسابها، راکد و غیر فعال هستند و دارندگان آنها مدتها است که به آن رجوع نکردهاند آنهم در شرایطی که بانکها و موسسات موظفند در اولین مراجعه شخص به بانک، اطلاعات حساب شخص را بر اساس مقررات ابلاغی از سوی بانک مرکزی تکمیل کنند. از سوی دیگر، برخی از این حسابها ممکن است مربوط به اشخاصی باشند که فوت کردهاند ولی وراث شخص، مراجعهای به بانک نداشتهاند.
/ایسنا
منبع: ایران آنلاین
درخواست حذف خبر:
«خبربان» یک خبرخوان هوشمند و خودکار است و این خبر را بهطور اتوماتیک از وبسایت ion.ir دریافت کردهاست، لذا منبع این خبر، وبسایت «ایران آنلاین» بوده و سایت «خبربان» مسئولیتی در قبال محتوای آن ندارد. چنانچه درخواست حذف این خبر را دارید، کد ۱۹۹۳۶۹۴۶ را به همراه موضوع به شماره ۱۰۰۰۱۵۷۰ پیامک فرمایید. لطفاً در صورتیکه در مورد این خبر، نظر یا سئوالی دارید، با منبع خبر (اینجا) ارتباط برقرار نمایید.
با استناد به ماده ۷۴ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲/۱۰/۱۷ مجلس شورای اسلامی و با عنایت به اینکه سایت «خبربان» مصداق بستر مبادلات الکترونیکی متنی، صوتی و تصویر است، مسئولیت نقض حقوق تصریح شده مولفان در قانون فوق از قبیل تکثیر، اجرا و توزیع و یا هر گونه محتوی خلاف قوانین کشور ایران بر عهده منبع خبر و کاربران است.
خبر بعدی:
خالی کردن حساب با سوال ۱۰۰ میلیونی!
آفتابنیوز :
سرهنگ داود معظمی گودرزی درباره جزئیات این خبر گفت: چندی پیش یکی از شهروندان به پلیس فتا مراجعه و با طرح شکایتی اعلام کرد که فردی با او تماس گرفته و ضمن معرفی خود بهعنوان مجری مسابقه بزرگ تلفنی مدعی شده که فقط با پاسخ به یک سوال میتواند برنده صدمیلیون تومان وجه نقد شود. شاکی نیز وسوسه شده و با کلاهبرداران همراهی کرده و در ادامه با دریافت اطلاعات بانکی وی از او کلاهبرداری شده است.
وی با بیان اینکه مجرمان پرسشی بسیار ساده را از مالباخته مطرح کرده بودند، گفت: این افراد با استفاده از ترفندهای زیرکانه مالباخته را متقاعد کرده بودند که برای دریافت جایزه خود کدهای مختلفی را که برایس پیامک شده است، از پشت تلفن به آنها اعلام کند. همچنین برخی از کدها را نیز در مرورگر تلفن همراه خود وارد و اعلام کرده است. در نهایت شاکی نیز با یک غفلت ساده متوجه سرقت تمامی موجودی حسابهای بانکی خود شده است.
معظمی گودرزی ادامه داد: رسیدگی به موضوع در دستورکار متخصصان پلیس فتا پایتخت قرار گرفت و در جریان آن چند مورد شکایت مشابه دیگر نیز به این پلیس اعلام شد. مدتی بعد ماموران با انجام اقدامات تخصصی و تحقیقات سایبری متهمان شناسایی و پس از تشریفات قضایی هر چهار عضو اصلی این باند را در عملیاتی پلیسی دستگیر و به مقر پلیس فتا منتقل کردند.
وی با اشاره به گسترده بودن ابعاد کلاهبرداری این مجرمان افزود: ممکن است شیوه های کلاهبرداری این افراد مجرم متفاوت باشد اما در نهایت به یک شیوه عمل میکنند و با اعلام برنده شدن مخاطبان، با ترفندهای ماهرانه تمام اطلاعات حساب بانکی افراد را دریافت کرده و با استفاده از آن اقدام به برداشت از حساب افراد می کنند.
رئیس پلیس فتای تهران بزرگ با بیان اینکه مجرمان در جریان بازجوییهای انجام شده به جرم خود اعتراف کردند، گفت: برای این افراد پروندهای تشیکل شده و برای ادامه روند رسیدگی به جرم روانه دادسرا شدند. همچنین بررسی ادله دیجیتال و اعترافات متهمان نشان داد که آنان بالغ بر پنج میلیارد ریال به همین شیوه از مردم کلاهبرداری کردهاند.
وی به شهروندان توصیه کرد: همان گونه که به دفعات توسط پلیس هشدار داده شده است به هیچ عنوان برای دریافت جایزه نیازی به حضور در پای دستگاه عابربانک یا دادن اطلاعات محرمانه حساب بانکی از جمله اینترنت بانک و همراه بانک نیست و تماسهایی که این موارد را از شهروندان درخواست کند، قطعا کلاهبرداری است، همچنین هیچ سازمان دولتی اعم از صدا و سیما و اپراتورهای تلفن همراه ، شرکت مخابرات ، سازمان حج و زیارت و ... با استفاده از خطوط شخصی و از بستر شبکه های اجتماعی با هیچکس تماس نمیگیرند و و صرف استفاده از لوگو و یا نشان این سازمانها بر روی پروفایل شخص تماس گیرنده در شبکههای اجتماعی دلیلی بر صحت و تائید منشاء این تماس ها نیست.
منبع: خبرگزاری ایسنا